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Bereits investiert? Hier finden Sie unsere Fondsinformationen. 






Eine Anlagestratgie, welche auf die Bedürfnisse eines Versicherers abgestimmt ist und diese unterstützt, ist in jeder Marktsituation von grösster Bedeutung. Genauso wichtig ist es, die Kontrolle über zentrale Anlageentscheidungen zu behalten, Kosten zu managen und eine Strategie umzusetzen, die der komplexen regulatorischen und operativen Landschaft gerecht wird. Mercer arbeitet mit Versicherungsunternehmen, um Anlagestrategien zu gestalten und zu implementieren, welche ihre Risiko-, Rendite- und Kapitalbedürfnisse widerspiegeln und dabei allen regulatorischen, operativen und kommerziellen Notwendigkeiten und Interessen gerecht werden.


Typische Herausforderungen

 

  • Komplexe regulatorische Vorgaben
  • Anhaltendes Tiefzinsumfeld
  • Schwieriger Zugang zu Privatmärkten
  • Nachhaltige Anlagen
  • Limitierte Resourcen und Kapazitäten
  • Portfolioüberwachung und -Governance



Wie kann man diese Herausforderungen angehen?


Do your research

Machen Sie Ihren Research

 

Risiken und Chancen in immer komplexeren öffentlichen und privaten Märkten zu identifizieren ist deutlich einfacher, wenn Sie Zugang zu den neusten Insights haben. Hier finden Sie einige Resourcen, die Ihnen dabei helfen können:

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Holen Sie Beratung ein 

 

Berater im Bereich Versicherungen verstehen die komplexen Bedürfnisse ihrer Kunden und können Ihnen dabei helfen, eine für Ihr Geschäft relevante Strategie zu entwickeln.

  • Nehmen Sie Kontakt auf.

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Erkunden Sie mögliche Lösungen 

 

Über die Mercer-Plattform können unsere Kunden massgeschneiderte Anlagelösungen implementieren und dabei von tiefen Kosten sowie einer effizienten und effektiven Umsetzung profitieren.




Wie wir Ihnen helfen können


Tools und Resourcen 

Tools and resources

Wir haben eine Reihe von Tools und Resourcen entwickelt, um Versicherer bei Ihren Anlageaktivitäten zu unterstützen. Über unsere MercerInsights®-Plattform erhalten Sie Zugang zu verschiedenen Analysetools, die Ihnen helfen, Manager auszuwählen, Mandate zu implementieren und gut informierte Anlageentscheide zu treffen. Hier erfahren Sie mehr.

Strategische Beratung

Get some advice

Wir bauen auf 20 Jahre Erfahrung in der Beratung von Versicherern, um massgeschneiderte Anlagestrategien für unsere Kunden zu entwickeln. Dabei decken wir vom Asset-Liability Management über das Anlagereglement und Strategiedesign bis zur strategischen Anlageallokation, Portfoliooptimierung und -konstruktion alles ab. Zusätzlich führen wir Managersuchen und
-Selektionen durch und befassen uns mit Research in den Kapitalmärkten, dynamischer Anlageallokation, ESG-Integration sowie Übergangsmanagement.

Strategieimplementierung

Strategy implementation

Unsere offene Architektur erlaubt es Versicherern, ihre Anlagestrategie mit passiven und aktiven Ansätzen sowohl in den öffentlichen wie auch privaten Märkten umzusetzen. Dabei können auch ESG-Gesichtspunkte über den gesamten Anlageprozess hinweg integriert werden. Unsere Plattform wird untermauert von regulatorischem sowie Kapital- und Finanzreporting und unterstützt von unseren Experten und Resourcen, die den Druck von Ihren internen Teams nehmen.



Fallstudie



Einführung von implementierter Beratung inkl. dynamischer Anlageallokation (DAA).

Verbessertes Daten- und Risikoprogramm

Erweiterte Managerauswahl und Kostenreduktion

Reduzierte operative Komplexität


Die Herausforderung

 

Ein globaler Marineversicherer musste sich an ein neues Geschäftsmodell anpassen. Dadurch traten limitierte interne Resourcen und eine Unfähigkeit, Anlagestrategien umzusetzen und kurzfristig anzupassen, zutage. Das interne Team wollte die Kontrolle über die Managerauswahl behalten, aber gleichzeitig neue Anlagemöglichkeiten prüfen – inklusive Privatmärkte –, um Rendite zu generieren.

Die Lösung

 

Wir arbeiteten mit der Versicherung zunächst auf Beratungsbasis, bevor sich die Beziehung zu einem implementierten Beratungsmodell mit diskretionärer DAA weiterentwickelte. Der Kunde konnte seine bestehenden Fondsmanager beibehalten, zugleich aber weitere durch Mercer identifizierte, hochqualitative Anbieter verpflichten. Wir haben detaillierte Daten- und Risikoanalysen eingeführt, die dem Versicherer halfen, seine Governance-Struktur zu verbessern. Dadurch konnten auch das Geschäftsmodell über mehrere Gruppengesellschaften hinweg vereinfacht und effizienter aufgestellt und zudem Kosten eingespart werden.





Unsere Experten


 

Colin Tipping

Head of Insurance Solutions

 

Ciara O Leary

Senior Consultant, Insurance Solutions

 

William Gibbons

Senior Consultant, Insurance Solutions

 

Chris Bewley

Consultant, Insurance Solutions

 

Niall Clifford

Senior Consultant, Insurance Solutions

 

Gerard-Jan Van Berckel

Insurance Solutions, Europe



Mythbusters / Q&A

Q

Wieso sollten Versicherer auf Mercer vertrauen?

A

Die wachsende Komplexität in den Anlageprogrammen vieler Versicherer verlangt nach umfassender Erfahrung und erstklassigem technischem Know-How, das von dedizierten Resourcen und einer verlässlichen Infrastruktur unterstützt wird.

 

Mercer ist der weltweit grösste Anlageberater für Versicherer1 und operiert über eine Vielzahl von Regionen und Industrien hinweg: Wir decken Sach- und Unfall-, Kranken-, Haftpflicht-, Lebens-, Rück- und Spezialversicherer sowie Captives ab. Unsere Dienstleistungen werden von einem Team aus Versicherungsspezialisten erbracht, das sich aus Aktuaren, technischen Analysten und CFAs zusammensetzt. Diese arbeiten eng mit Industrieexperten zusammen, die praktische Erfahrung in der Arbeit mit und für Versicherer mitbringen. Darüber hinaus nutzen wir Synergieeffekte mit unseren Schwesterunternehmen innerhalb Marsh McLennan – Guy Carpenter, Oliver Wyman und Marsh – was uns ein einzigartiges Verständnis für alle Aspekte des Versicherungsgeschäfts gibt.

 

1 The Insurance-Focused Investment Consultant Compendium, Oktober 2020. 423 Mrd. USD beratene Assets bei 118 Kunden weltweit.
  

Q

Ich habe ein internes Team – wie kann mir Mercer weiterhelfen?

A

Wir verstehen uns als Erweiterung Ihres Teams, nicht als Ersatz. Unsere Plattform mit offener Architektur stellt sicher, dass wir mit keinem einzelnen Assetmanager verbunden sind und immer eine unabhängige Meinung einbringen können. Dank der Möglichkeit, unsere Lösungen an Ihre spezifischen Bedürfnisse anzupassen, können Sie ihre Strategie über unsere Plattform entweder durch Ihr internes Team, externe Manager oder eine Kombination aus beidem umsetzen. Wir unterstützen Sie mit der notwendigen Infrastruktur, Resourcen und Experten, damit Sie sich voll und ganz auf Ihre Anlageentscheide und übergeordneten Ziele konzentrieren können. Ausserdem bieten wir Ihnen regulatorisches sowie Anlage- und Kapitalreporting, um Ihre interne Governance und Entscheidungsfindung zu unterstützen.

Q

Ich will in Alternatives investieren, aber habe nicht die notwendigen Resourcen – wie kann mir Mercer helfen?

A

Versicherer wollen vermehrt in Alternatives und Privatmarktanlagen investieren, aber für viele stellen sich diese Anlagen als nicht gerade einfach umzusetzen und aufrechtzuerhalten heraus. Die Komplexität wird weiter erhöht durch zusätzliche Kosten im Zusammenhang mit dem Aufsetzen, den Anlagen, rechtlichen Fragestellungen und operativer Due-Diligence, sowie durch die nötige Planung der Commitments, Kapitalabrufe und Ausschüttungen. Wir arbeiten deshalb mit unseren Versicherungskunden zusammen, um diese beim Zugang zu den Privatmärkten auf verschiedene Art zu unterstützen:  

 

  • Beratung – Unsere Kunden behalten intern die Kontrolle über Anlagestrategie und Umsetzung, nutzen aber unseren Research sowie unsere operativen, rechtlichen und Due-Diligence-Kompetenzen.
  • Directed Implementation – Unsere Kunden behalten die Kontrolle über Anlageentscheide und Managerauswahl und nutzen unsere operative Plattform, um Strategien umzusetzen und zu implementieren.
  • Delegated – Unsere Kunden arbeiten mit unseren Spezialisten zusammen, um massgeschneiderte Anlagestrategien und -ansätze zu entwickeln. Diese werden anschliessend über unsere Plattform im Rahmen von getrennten Mandaten und gepoolten Fonds implementiert. 

Q

Nachhaltige Anlagen stehen auf meiner Agenda weit oben – wie kann mir Mercer dabei helfen?

A

Wir verfügen über ein dediziertes Team aus 24 Responsible Investment Specialists weltweit, die Anlager in allen ESG-Fragestellungen beraten. Dieses ist seit 2004 aktiv und macht Mercer damit zum ersten globalen Anlageberater mit einem solchen Team – mehr als eine Dekade vor der Konkurrenz. Wir bieten Versicherern Beratung im Bereich nachhaltiger Anlagen, um Ihre Reputation zu schützen, Ihre Governance zu verbessern, Ihre langfristigen Renditen zu verbessern und um Ihnen dabei zu helfen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

 

Diese Unterstützung deckt z. B. die Integration von ESG-Faktoren in den Anlageprozess ab, sowie die Identifizierung von Nachhaltigkeitsthemen mit Einfluss auf langfristige Risikofragestellungen und die Förderung von Active Ownership über Stimmabgaben und Engagement. Dank unserer umfangreichen Ressourcen und unseres Fachwissens bieten wir marktführende Beratung. Wir haben Kunden bei der Umsetzung von Ausschlussverfahren und der Entwicklung von Strategien für die Einbeziehung der Öffentlichkeit unterstützt. Wir helfen auch bei der Entwicklung diskreterer Prozesse, die eine Zusammenarbeit mit anderen Anlegern oder Branchenverbänden beinhalten, um ein Engagement ohne direkte öffentliche Aufmerksamkeit zu gewährleisten. Wie auch immer Sie Ihre Ziele umsetzen wollen, wir können Sie dabei unterstützen.  

 

Unsere ESG-Überzeugungen und Sustainable Investment Policy unterstützen auch unser eigenes Engagement für die Grundsätze der Vereinten Nationen für verantwortungsvolles Investment (UNPRI).

Q

Was ist Mercers Ansatz bezüglich Diversity und Inklusion im Anlagebereich?

A

Wir betrachten unser Engagement für Diversity und Inklusion als Teil unserer sozialen Verantwortung. Vielfalt ist einer unserer Grundwerte, und unsere Bemühungen um Diversity konzentrieren sich auf unser Engagement für unsere Mitarbeiter, Kunden und die Gemeinschaften, in denen wir arbeiten. Unser Environmental, Social & Governance-Ausschuss ist letztlich für Diversity und Inklusion verantwortlich, einschliesslich der Überwachung und Berichterstattung darüber.


Wichtige Fakten - Mercer Insurance Solutions

Der weltweit grösste Anlageberater für Versicherer
423 Mrd. USD an beratenen Asset von 118 Versicherungskunden weltweit
305 Mrd. USD AuM (Mercer Investment Solutions gesamt)
15 Billionen USD an beratenen Assets (Mercer gesamt)

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